【お金の話】レバレッジナスダック１００（通称レバナス）

最近、投資信託商品「レバレッジナスダック１００（通称レバナス）」というのがあります。
簡単に説明するとナスダック１００指数の値動きの２倍程度を目指すという商品です。
詳細はこちらです。

米国株の投資信託といえばＳ＆Ｐ５００です。Ｓ＆Ｐ５００の詳細はこちらです。また、ナスダック１００という指数もありますが、詳細はこちらです。

簡単に説明すると、S&P５００は幅広い銘柄を、ナスダック１００はより選抜し特化した銘柄をという感じです。

そして、ナスダック１００のほうが現在右肩上がり過ぎなぐらい上がっているので、この指数に２倍レバレッジを掛けた「レバレッジナスダック１００」という商品があります。
しかし、この商品は意外と反対意見が多いので今回はこの反対意見について語っていこうと思います。

そして、今回はこの商品の私の見解を先に述べます。
投資信託の商品としてみた場合、以下の結論です。

では、反対派の意見についてどう考えているのかを述べていきます。

反対派の主な意見

現在は好調でも未来のことはわからない

未来のことはわからないのはどの投資でも同じでありS&P500を推している人々は米国は今後とも伸びるから推している。であれば、その中で伸び率が高いハイテク等に特化したナスダック１００に投資することがなぜ反対なのでしょうか。

暴落時は多大なる損を被る

多大なる損を被るのは事実でしょう。しかし、米国株が暴落時はS&P500も同じように損を被ります。レバナスに比べたら損害が少ないだけです。そして、ここが重要ですが投資信託は損害が出たら利益というか損失を確定させるものでしょうか？損をしても売らなければいいだけです。
自分が推している商品は利益を確定させて、なぜレバナスだけが損失を確定させるのでしょう。

レバレッジは短期で行うものであり、インデックスに組み合わせて行うものではない

レバレッジ商品で有名なのはFXです。簡単に説明するとこの商品が怖いのは損を確定させるのを恐れ、ＦＸにつぎ込むお金（証拠金）を用意する必要がありますが、あまりにものめり込み資金を枯渇させついには借金をしてでもという形になるところです。
何事も余裕を持ってということですが、ＦＸの場合はちょっとしたタイミングでいきなり増える可能性もあり、そのせいで感覚が麻痺するということで私はおすすめしません。

話はそれましたが、FXのようにレバレッジ型商品はリスクをかなり伴いますが、レバナス１００の場合は投資信託商品内で投資と利益確定or損切り等を行っている点です。例えば１万円を購入して翌日９０００円担ったからと言って１０００円を要求されるわけではありません。
ナスダック１００指数の値動きの２倍程度を目指す商品なのです。

従い、インデックス指数に組み合わせたところで借金を要求されるわけではないです。

お勧めなのか？

私は勧めることは責任が持てないのでしません。他の元本が保証できない他の商品についても同様です。

考え方の一つとして、昨今ＦＩＲＥという言葉を耳にすると思いますが、ＦＩＲＥの早期達成するに当たり資産形成の観点からは組み入れ検討の余地がありだと考えます。
高配当株を月１０万円もらうと考えて、税引き後配当率年４％を見た場合３千万円以上の投資額が必要です。結構きついですね。Ｓ＆Ｐ５００の投資信託も加味しても山は高いです。

従い、冒頭の結論のように最初はポートフォーリオの一部として組み込み自分が許容できると思えば増やす。嫌だと思えば減らす等のリバランスを行っていけばいいと考えます。

但し、何度も書きますがこの商品を購入したからと言って自分の人生がバラ色になる保証はできません。最終的には自分の判断で決断してください。